Stratejiler Yenilenmeli Ve Süreçler İyileştirilmeli
Son yıllarda şirketler teknolojinin fazlaca ilerlemesiyle, devasa ve hızla büyüyen bilgi miktarlarını kullanmak için büyük yatırımlar yapıyorlar. İş birimlerinde ve işlevsel silolarda sıkışıp kalmış mevcut verileri işe alıyorlar ve çok çeşitli dış kaynaklardan kendilerine gelen yeni veri türlerini yönetiyorlar. Ayrıca gelişmiş araçlar ve teknikler uygulayarak daha büyük tahmin gücüne sahip daha iyi modeller oluşturuyorlar.
Özellikle veri giriş çıkışının sık olduğu ve teknolojik ortamlarda meydana gelmesi birçok risk faktörünü barındırmaktadır. Günümüzün zorlu küresel ortamı risk yönetimini iyileştirmek için hayati önem taşımaktadır. Ancak, kuruluşlar onlardan maksimum değeri alacaklarsa, sadece veri ve modellerin ötesine geçmeleri gerekir. Stratejilerini yeniden düşünmeleri ve ince ayar yapmaları, kültürlerini ve süreçlerini değiştirmeleri gerekiyor.
Gelişmiş risk analizi ile riskin birçok boyutunu ele alıp incelemeye çalışmaktayız. İlk olarak Olasılık Boyutu; Bir riskin ne kadar olası olduğunu değerlendirirken karşılaşılabilecek ilk sorun, bilmediğiniz veya emin olamamanızdır. Bir olasılık rakamı sonuç olarak bir güven puanı ile yönetilebilir. Örneğin, %30 ila %70’lik bir olasılık aralığı vererek, riskin gerçekleşme olasılığının %50, artı veya eksi %20 olduğu sonucuna varabilirsiniz, bu durumda önünüzü görmenize yardımcı olur. Olasılıklar mutlaka aynı kalmaz. Yeterli eğitimli personelin mevcut olması gibi belirli ön koşulların karşılanması koşuluyla, süreç başarısızlığı olasılığı düşük olarak değerlendirilebilir. Temel tetikleyici olaylar belirlendiğinde, bunlar kendi içlerinde riskler ve bunların meydana gelme olasılığını azaltmak için alınan önlemler olarak ele alınabilir. Tetikleyici olayların izlenmesi de önemlidir, çünkü bunlar risklerin yeniden değerlendirilmesine neden olmalıdır.
Diğer bir boyut problemin Derinlik Boyutudur; Bir risk oluştuğunda, sorunlar birkaç farklı şekilde ortaya çıkabilir. Metaforu faydalı bir sınıflandırma sağlayan bomba inişine benzetilebilir. İlk soru derinlikle ilgilidir, örneğin geç bir tedarikçi teslimatının dahili aksamalara neden olup olmadığı veya önemli bir müşteriye yapılan kritik bir sevkiyatı etkileyip etkilemediği gibi ani hasardır. Diğer bir endişe, durumun yönetilebilirliğidir. Bazen riskler ortaya çıktığında, bir şeyleri kontrol altına almak veya kontrol altına almak için çok az şey yapabilirsiniz ve sadece bekleyip ardından temizlemeniz gerekir. Bunu bilmek, nasıl planladığınızı önemli ölçüde değiştirir.
Diğer bir boyut Zamandır; bir riskin meydana gelme olasılığı, örneğin tetikleyici olay tarihlerinin ötesine geçtiğinde olduğu gibi zamanla değişebilir. Etki açısından, bazı riskler kısa ve keskin iken, diğerleri patlayıcı ve atom silahları arasındaki fark gibi daha uzun süre boyunca sorunlara neden olur. Bu zaman dinamiğini anlamak, gecikmeli etkiler ve dalgalanmalar gibi etkilerin meydana gelebileceği bir başka analiz görevidir. Kurtarma ayrıca, maliyete karşı dengelenmesi gerekebilecek bir zaman unsuruna da sahiptir.
Bir başka boyut ise Belirsizliktir; Yaygın bir sorun, riskin görünürlüğüdür; burada, ne zaman olacağını bilmenin daha arzu edilen durumunun aksine, uzun bir mesafeden gelen risk ve tetikleyici olayları görebilirsiniz. Risklerin görünürlüğünü artırmak için ortak eylem, spesifikasyon dışı parçaları tahmin edebilmek için alet aşınmasını izlemek gibi ölçüm kullanımını içerir. Durumun yönetilebilirliği düşük olduğunda, belirsizlik de artar. Bu, risk oluşmadan önce hafifletme ve izleme eylemlerinin yanı sıra risk oluştuktan sonra beklenmedik durum eylemlerini içerir.
Müşterilerimize Nasıl Yardımcı Oluyoruz?
Genel olarak baktığımızda gelişmiş risk analizine derinlemesine dikkat etmek çok zaman ve çaba gerektirir. Bu, daha gelişmiş analizlerin genellikle yalnızca sınırlı sayıda durum için uygulanabilir olduğu anlamına gelir. Bununla birlikte, kritik riskler için, riskin çok yönlü yapısını gerçekten anlamak için zaman ayırmak, kalite açısından temettü ödeyebilir.
Tam olarak bu noktalardan yakaladığımız, ayrı ayrı konular üzerinde durarak ve eksiklikler ve karmaşalar üzerine giderek benzer sektörlerdeki işlerden de ilham alarak oluşturduğumuz gelişmiş risk analizi modelimiz aşağıdaki gibidir:
Kredi Riski
Gelişmiş kredi riski analitiği, kurumların yüklenim kararlarını iyileştirmesini ve risk maliyetlerini düşürürken gelirlerini artırmasını sağlar. Kâr maksimizasyonu, portföy yönetimi ve zarar azaltma dahil olmak üzere tüm varlık sınıfları, kredi riski modelleri ve tüm kredi yaşam döngüsü üzerinde çalışıyoruz. Bankacılık, telekomünikasyon ve devlet kurumları dahil olmak üzere çok çeşitli sektörleri kapsamaktadır. Yapılandırılmış, iyi tanımlanmış bir stres testi süreci, “makine odasını” yönetim kurulu odasına bağlar. Yalnızca mevzuata uyumu sağlamayı amaçlayan hantal uygulamaların ötesine geçer ve yönetim kurulu üyelerini ve iş liderlerini harekete geçirir. Stres testi yeteneklerimiz arasında senaryolar oluşturma, bunları makroekonomik niceleme yoluyla çevresel parametrelere dönüştürme ve ardından bu senaryoların piyasa ve müşterinin kâr ve zararı ve bilanço üzerindeki etkisini değerlendirme yer alır. Tüm bunlar, riskleri azaltmak ve fırsatları hızla yakalamak için bir eylem planı hakkında bilgi verir.
Operasyonel Risk
Müşterilerin sermayesini koruyarak gelişmiş operasyonel risk ve uyumluluk analitiği sağlıyoruz. Tüm finansal olmayan risk türlerinde en karmaşık analitik sorunları çözmede hem finansal hem de finansal olmayan kurumları destekliyoruz. Bu risk türleri, sermaye gereksinimlerinin belirlenmesi ve stres testi ve benzeri birçok şeyi içerebilir. Ayrıca, kara para aklamayı önleme, müşterinizi tanıyın dolandırıcılığı ve yetkisiz davranışlar gibi operasyonel risk ve uyumluluk yönetimi için gelişmiş modelleri de ele almaktayız.
Model Riski
Müşterilerimizi geniş bir model risk yönetimi konularında destekliyoruz: model yönetimi, politikaları ve prosedürleri tanımlama, model ihtiyaçlarını belirleme, modelleri doğrulama ve gerekli kurumsal desteği, yetenekleri ve kültürü sağlama. Gelişmiş analitikteki derin yeteneklerimiz, müşterilere tüm model sınıflarında model doğrulama konusunda yardımcı olmamızı sağlar.
Öğrenme ve Öğretme
Müşterilerin daha önce tanımlanmamış kalıpları bulmaları ve daha iyi tahminler yapmaları için geleneksel risk analitiğini makine öğrenimi ile tamamlamalarına yardımcı oluyoruz. Örneğin, dolandırıcılık tespitini ve azaltmayı iyileştirmek, sigortalama kararlarını iyileştirmek ve tahsilat çabalarını optimize etmek için makine öğrenimini kullanıyoruz.
Yatırım Riski
Kurumsal yatırımcıların- özellikle büyük kamu emeklilik planları, devlet serveti fonları ve bağışlar- portföylerinin risk ve getiri potansiyelini daha iyi anlamalarına yardımcı oluyoruz. Müşterilerin risk faktörlerini analiz etmelerine, varlık ve yükümlülük eşleştirmesini modellemelerine ve varlık tahsisi metodolojilerini geliştirmelerine yardımcı oluyoruz. Ayrıca, riske göre ayarlanmış getirilerinin daha eksiksiz bir görünümünü elde etmek için yatırım performansının kaynaklarını ve maliyetlerini ayrıştırmalarına da yardımcı oluyoruz. Kurumsal yatırımcıların, disiplinlerinin en uç noktasında kalmak için büyük veri ve makine öğreniminden elde edilen bilgileri kullanmalarına giderek daha fazla yardımcı oluyoruz. Bu içgörüleri ve teknikleri, müşterilerin kalıcı yetenekler oluşturmasına yardımcı olmak için devam eden yatırım ve risk yönetimi süreçlerine yerleştiriyoruz.
Sigorta
Sigortacıların, sigortacılık ve fiyatlandırma gibi önemli sorunları ele almak için büyük veri ve gelişmiş analitik uygulamalarına yardımcı oluyoruz. Bunu yaparken, müşterilerin, müşteriler ve hissedarlar için hak taleplerini adil bir şekilde ödemesini sağlamak için yeni müşteri kazanımını optimize etmeye ve politikalardan ekonomik değeri en üst düzeye çıkarmaya yardımcı oluyoruz.
Uzmanlarımız
