Öngörülebilen Risk Hedefe Ulaştırır
Operasyonel risk, bir şirketin belirli bir alan veya endüstride günlük iş faaliyetlerini gerçekleştirmeye çalıştığında karşılaştığı belirsizlikleri ve tehlikeleri özetler. Bir tür iş riski , politik veya ekonomik olaylar gibi dış güçlerden kaynaklanan veya sistematik risk olarak bilinen tüm pazar veya pazar segmentine özgü sorunların aksine, dahili prosedürlerdeki, insanlarda ve sistemlerdeki arızalardan kaynaklanabilir. Başka bir deyişle; operasyonel risk, bir işletmede, bankada veya başka bir finansal kuruluşta başarısız dahili süreçler veya harici olaylar nedeniyle kayıp riskidir. Operasyonel risk, günlük iş operasyonlarının kesintiye uğramasına yanıt olarak yasal riskleri içerir; itibar riski veya stratejik riskler içermez.
Aynı zamanda; operasyonel risk, bir endüstride neyin üretildiği veya özünde nelerin üretildiğine değil, bir organizasyon içinde işlerin nasıl başarıldığına odaklanır. Bu riskler genellikle organizasyonun nasıl işlediğine ve neye öncelik verdiğine ilişkin aktif kararlarla ilişkilendirilir. Risklerin başarısızlık, daha düşük üretim veya daha yüksek genel maliyetlerle sonuçlanması garanti edilmezken, çeşitli dahili yönetim kararlarına bağlı olarak daha yüksek veya daha düşük olarak görülürler.
Ayrıca operasyonel risklerin beş ayrı durumu vardır. Bunlar;
İnsan Riski : İnsan riski, insan sermayesindeki ve insan kaynaklarının yönetimindeki yetersizliklerle ilgili finansal kayıplar ve olumsuz sosyal performans riskidir. Bu, yetkin kaynakları çekme, yönetme, motive etme, geliştirme ve elde tutamama durumunu kapsar ve genellikle kurum içinde ve dışında insan hataları, dolandırıcılık veya diğer etik olmayan davranışlarla sonuçlanır.
Süreç Riski : Süreç riski, işin her alanında başarısız dahili iş süreçleriyle ilgili mali kayıplar ve olumsuz sosyal performans riskidir. Bu, ürün tasarım kusurlarını ve dahili proje başarısızlıklarını içerebilir.
Sistem Riski : Sistem riski, başarısız dahili sistemlerle ilgili mali kayıplar ve olumsuz sosyal performans riskidir. Bu, şubeler arası bağlantı, yönetim bilgileri ve temel bankacılık sistemleri, bilgi teknolojisi sistemleri, güç yedekleme sistemleri ve diğer teknik sistemleri kapsar.
Harici Olay Riski : Harici olay riski, tipik olarak kontrol dışında harici olayların meydana gelmesiyle ilgili mali kayıplar ve olumsuz sosyal performans riskidir. Bu, hem kasırga, sel, deprem ve yangın gibi doğal afetleri hem de sivil aksama, savaş, soygun, kundaklama, yol ablukası ve terör saldırıları gibi insan kaynaklı olayları kapsar.
Yasal ve Uyum Riski : Yasal ve uyum riski, iç ve dış düzenlemelere ve yasalara uyulmamasıyla ilgili mali kayıplar ve olumsuz sosyal performans riskidir. Bu, mikro finans yönetmeliklerine, kara para aklamayı önleme gerekliliklerine, vergi yasalarına, insan kaynakları yasalarına, zorunlu araç tesciline, şirket içi etik davranış kurallarına ve diğer düzenlemelere uymamayı kapsar.
Operasyonel Risk Yönetimi
Operasyonel risk, etkisiz veya başarısız dahili süreçlerden, insanlardan, sistemlerden veya iş operasyonlarının akışını bozabilecek harici olaylardan kaynaklanan kayıp riskidir. Kayıplar doğrudan veya dolaylı olarak finansal olabilir. Örneğin, yetersiz eğitimli bir çalışan bir satış fırsatını kaybedebilir veya dolaylı olarak bir şirketin itibarı zayıf müşteri hizmetlerinden zarar görebilir. Operasyonel risk hem bir organizasyonun işletilmesindeki riski hem de politikaları uygularken, eğitirken yönetimin kullandığı süreçleri ifade edebilir.
Operasyonel risk zincirleme reaksiyonun bir parçası olarak görülebilir. Örneğin; gözden kaçan sorunlar ve kontrol başarısızlıkları daha fazla risk gerçekleşmesine yol açar, bu da bir şirketin kârlılığına ve itibarına zarar verebilecek bir organizasyon başarısızlığına neden olabilir. Operasyonel risk yönetimi, kurumsal risk yönetiminin bir alt kümesi olarak kabul edilirken, stratejik, itibar ve finansal riskleri hariç tutar.
Organizasyona bağlı olarak, operasyonel riskin kapsamı çok geniş olabilir. Operasyonlar başlığı altında, bazı kuruluşlar dolandırıcılık riskini, teknoloji risklerini ve ayrıca muhasebe ve finans gibi finansal ekiplerin günlük operasyonlarını kategorize edebilir. Risk Yönetimi Derneği, operasyonel riski “yetersiz veya başarısız dahili süreçlerden, insanlardan ve sistemlerden veya harici olaylardan kaynaklanan, ancak daha iyi bir kurumun iş işlevlerinin yürütülmesinden kaynaklanan risk olarak görülmesi” olarak tanımlar. Bu bakış açısı göz önüne alındığında, operasyonel risk yönetiminin kapsamı siber güvenlik, dolandırıcılık ve neredeyse tüm iç kontrol faaliyetlerini kapsayacaktır.
Müşterilerimize Nasıl Yardımcı Oluyoruz?
Operasyonel riskin azaltılması, ticari faaliyetlerin önemli bir parçasıdır. Bizler Great Doers olarak operasyonel riski azaltmak ve yönetimini kolaylaştırmak için hazırladığımız yol haritası ve adımlar :
Öz Değerlendirme
Operasyonel risk yönetimi (ORM), sektörden sektöre ve hatta işletmeden işletmeye önemli ölçüde farklılık gösterecektir. İç kontrol için riski azaltma sürecine başlamak için, sektörünüzdeki belirli operasyonel risk profilini ve potansiyel riskin temel göstergelerini belirleyin. Risk tanımlama, operasyonel risk ölçüm planınızı yönlendirmenize yardımcı olacaktır.
Bilgilerin Toplanması
Güvenilir bir eylem planınız olduğunda, bir sonraki adım, farklı faktörleri ve bunların risk düzeylerini doğru bir şekilde değerlendirmek için gerekli bilgilere erişiminizin olmasını sağlamaktır. İyi iş kararları vermek , iyi bilgilere bağlıdır, bu nedenle yeterli veri toplama için bütçe ayırın.
Objektif Kararlar Almak
Operasyonel risk değerlendirme sürecinin zorluklarından biri, risk ölçümüne belirli bir sayı koymanın zor olmasıdır. Elinizde ne kadar çok veri varsa, risk iştahı açısından şirketinizin neleri üstlenmeye istekli olduğu konusunda objektif bir karar verme şansınız o kadar artar.
Güçlendirilmiş Çalışanlar
İşletmenizin karşı karşıya olduğu farklı operasyonel risk türlerini bildiğinizde, bu bilgileri ve risk azaltma planını paydaşlarla paylaşın. İyi yönetilen bir şirket, insan kaynaklarından denetim seviyelerine kadar her seviyede operasyonel riski denetleyen iş kolu yöneticilerine sahip olacaktır. Bazı şirketler, işleri risk düzeylerini ve iş faaliyetlerini izlemek ve yönetmeye yardımcı olmak olan, baş risk değerlendirme görevlileri veya uyum yöneticileri gibi belirli roller üstlenebilir.
Tüm İhtimalleri Düşünmek
Koşullar, nispeten istikrarlı endüstrilerde bile zamanla değişecektir ve operasyonel risk sürecinizi buna göre güncellemeniz çok önemlidir. Bir risk faktörünün işinizi nasıl etkileyebileceğini görmek için farklı tahmin modelleri ve temel risk göstergeleriyle senaryo analizi yapın. Diğer ilgili iş ortamlarından alınan risk kaybı verilerini karşılaştırmak da iyidir. Risk yönetimi ekibinizin ek desteğe ihtiyacı olup olmadığını görmek için periyodik kontroller yapın. İş büyüdükçe risk-ödül oranının ve risk kontrol önlemlerinizin gerçek zamanlı yeniden hesaplamasını yapmaya hazır olun.
İkinci Plan Şart
Uzman risk değerlendirme modelleri, her olayı öngöremez veya ortaya çıkabilecek operasyonel kayıp riskini doğru bir şekilde ölçemez. Bir şeyler ters gittiğinde acil durum planlarına sahip olmak her zaman iyi bir fikirdir. Etkili operasyonel risk yönetimi, işletmenizi dirençli tutmada uzun bir yol kat edecektir.
Uzmanlarımız
